Berikut beberapa teknik money management yang perlu kita pelajari antara lain:
1. Konsep Money Management Forex Paling Sederhana
Berbicara tentang money managemant berarti kita berbicara tentang uang, tentang bagaimana mengelola keuangan kita. Tetapi dalam trading forex, money management berarti bagaimana kita mengelola dana kita sehingga menghasilkan keuntungan semaksimal mungkin dan mencegah kerugian seminimal mungkin.
Mungkin banyak trader yang mengabaikan money management ini, sebenarnya mereka tahu jika hal ini penting tetapi keserakahan, ketidak disiplinan telah merasuki pikirannya, itulah sebabnya mereka berkali-kali terkena margin call (MC).
Konsep money management forex yang paling sederhana adalah dengan mengukur tingkat ketahanan akun kita, yaitu seberapa pips atau poin harga akan bergerak berlawanan dengan posisi kita sampai terkena margin call (MC), berikut sebagai contoh ilustrasi;
Anda memiliki equity sebesar $2000 dengan membuka order buy EUR/USD 1 lot standar (1 pips $10), maka ketahana akun anda adalah kurang lebih 200pips akan mengalami margin call jika harga berlawanan arah dengan order anda.
Dari contoh diatas kita bisa menerapkannya dalam money management akun kita dengan menentukan berapa besar tingkat ketahanan akun kita. Kami merekomendasikan agar menggunakan tingkat ketahanan diatas 500 pips.
- Ketahanan 100 pips = Judi
- Ketahanan 200 pips = Extrim
- Ketahanan 300 Pips = Aman
- ketahann >500 Pips = Super Aman
Perlu diperhatikan bahwa ketahanan tersebut bukan untuk setiap order anda, tetapi untuk akumulasi order anda, misalnya jika anda memiliki 3 posisi order maka jumlah lot dari ketiganya harus dijumlahkan.
2. Apa itu Risk-Reward Ratio dan Bagaimana Menghitungnya?
Risk-Reward Ratio adalah rasio perbandingan antara jumlah keuntungan yang kita harapkan dengan jumlah kerugian yang kita tetapkan jika prediksi kita berlawanan dengan arah Market. Risk-reward ratio ini sangat penting untuk seorang trader dan merupakan salah satu teknikmoney management yang banyak digunakan oleh para trader-trader profesional diseluruh dunia.
Seorang trader sukses dan berpengalamanpun akan tetap menggunakan risk-reward ratio dalam perencanaan perdagangan mereka. Dalam pasar forex, saham dan perdagangan online lainnya Risk dapat disamakan deng istilah Stop loss, sedangkan Reward adalah Take profit.
Bagaimana Menghitung Risk-Reward Ratio dalam perdagangan Forex?
Untuk mempelajari cara menghitung risk-reward ratio, mari kita cermati ilustrasi berikut:
Misalnya seorang trader melakukan order Buy EUR/USD pada harga 1.2900 sebanyak 1 lot, menurut prediksinya bahwa harga EUR/USD akan mencapai level 1.3000, maka ia menempatkan Take Profit (TP) pada harga 1.3000. Untuk menghindari kerugian yang banyak jika prediksinya berlawanan arah dengan arah market masa ia memasang Stop Loss (SL) pada harga 1.2850.
Dari ilustrasi diatas bahwa jika prediksi trader tersebut benar maka ia akan mendapatkan profit sebesat 100 pips, tetapi jika prediksinya berlawanan maka ia akan mengalami kerugian sebesar 50 pips. Artinya bahwa trader tersebut menerapkan risk-reward ratio 1:2, yaitu 1 risk dan 2 reward.
Apa Pentingya Risk-reward Ratio dalam Perdagangan Forex?
Teknik money management risk reward ratio sangat penting untuk kita tetapkan dalam rencana trading kita, karena teknik bisa mengontrol berapa besar keuntungan kita harapkan dan berapa besar kita mampu kehilangan atau kerugian dalam setiap perdagangan kita.
Dengan menerapakan misalnya risk reward ratio 1:2 ini berarti bahwa ketika anda memenangkan satu perdagangan, ini berarti anda akan mengalami breakeven setelah mengalami 2 kali kekalahan (loss) dalam perdagangan. Dan jika dalam seminggu anda melakukan enam kali perdagangan, semisalkan tiga mennyentuh TP dan 3 menyentuh SL, maka dengan menerapkan rasio 1:2 diatas, secara totalitas perdagangan anda masih profit.
3. Manajemen Resiko pada Perdagangan Forex
Manajemen Resiko merupakan salah satu aspek yang paling penting dalam perdagangan valas atau forex. Mengapa hal itu penting? Pada kenyataannya, kita berada dalam bisnis menghasilkan uang, dan untuk dapat melakukannya kita perlu belajar bagaimana mengelola dengan baik dalam rangka untuk mencegah kerugian terus menerus. Ironisnya, ini adalah salah satu aspek yang paling diabaikan dalam perdagangan. Banyak pedagang hanya ingin langsung terjun ke perdagangan tanpa memperhitungkan ukuran total account mereka. Mereka hanya menentukan berapa banyak mereka bisa kalah dalam perdagangan tunggal dan masuk ke perdagangan.
Perdagangan di Forex, investor memiliki kesempatan untuk memperbanyak uangnya, tetapi ia juga berisiko kehilangan modal yang diinvestasikan. Deviasi dari rata-rata keuntungan yang diharapkan adalah apa yang menentukan risiko investor di pasar keuangan. Metode manajemen risiko diterapkan sebelum dan setelah posisi pembukaan. Tujuan utama dari manajemen resiko diterapkan untuk mengurangi kerugian.
Menggunakan Stop-Loss pelindung untuk mengontrol resiko
Dianjurkan untuk menempatkan stop-loss-pelindung untuk setiap posisi terbuka. Stop-loss adalah suatu level harga dimana posisi akan tertup untuk menghindari situasi yang tidak menguntungkan. Ketika membuka posisi dianjurkan untuk menggunakan stop-loss untuk menghindari kerugian lebih banyak.
Sementara dalam perdagangan aktif stop loss itu baik untuk melindungi dana Anda terhadap total kerugian potensial. Itulah tujuan utama dari manajemen uang dan manajemen risiko. Terlalu sering, pedagang pemula akan terlalu khawatir tentang menimbulkan kehilangan perdagangan. Sehingga pedagang memungkinkan mengalami kerugian yang meggunung, dengan harapan bahwa pasar akan berbalik dan kerugian akan berubah menjadi keuntungan.
Hampir semua strategi trading yang sukses termasuk prosedur disiplin untuk cut loss. Ketika seorang trader membuka posisi order, faktor emosial sering bermain, sehingga sulit untuk mengurangi kerugian pada tingkat yang tepat. Praktek terbaik adalah dengan menentukan dimana kerugian akan ditutup sebelum perdagangan dimulai. Ini akan menjamin pedagang dari jumlah maksimum ia dapat berharap untuk kehilangan pada perdagangan.
Tentukan berapa persen toleransi kerugian setiap perdagangan anda
Untuk mengelola dana anda agar diinvestasikan dengan baik, Anda harus memutuskan sebelum pembukaan posisi apapun berapa banyak uang yang Anda mampu untuk kehilangan dalam kasus perdagangan berjalan negatif dari proyeksi Anda. Misalnya, Anda mungkin memutuskan bahwa untuk setiap posisi terbuka mempertaruhkan uang Anda sebesar 3%, 5% atau 10% dari total dana anda, dengan demikian Anda sudah tahu sebelum pelaksanaan perdagangan jumlah tertinggi kerugian yang anda alami pada posisi trading, dengan demikian Anda tidak perlu terlalu dipermainkan faktor pisikologis.
Faktor yang diperlukan untuk menentukan toleransi kerugian adalah:
- Saldo dana padaAkun Anda.
- Jumlah pip ditetapkan sebagai stop loss.
- Ukuran lot (volume) yang diperdagangkan.
Sebagai contoh:
Katakanlah saldo dana anda adalah $ 5000 dan telah ditentukan pip stop loss adalah 50 pips (memilih jumlah point stop-loss Anda harus dari penelitian analisa Anda) dan Anda siap untuk mengambil risiko hanya 2% dari dana Anda untuk suatu posisi.
Apa yang Anda lakukan?
Menentukan resiko kerugian 2% dari $ 5000 yaitu sebesar $ 100.
Hal ini menyiratkan bahwa Anda mampu untuk kehilangan $ 100 dalam kasus kemungkinan apapun.
Kemudian, Bagilah $ 100 dengan 50 pips
Ini akan menjadi $ 2
Ukuran lot Anda harus 1 pip ke $ 2. Itu akan menjadi 0,2 ukuran lot.
Jadi, Anda harus menggunakan 0,2 ukuran lot.
Sebisa mungkin cobalah untuk tidak menjadi serakah, menjadi kurang serakah adalah untuk dapat meminimalkan risiko.
Dengan cara menentukan leverage dapat membantu untuk mengendalikan risiko: jika leverage yang relatif rendah itu akan membatasi Anda terhadap membuka perdagangan dengan banyak ukuran tinggi.
Re-Evaluasi Strategi Anda
Elemen penting lainnya dari pengendalian risiko adalah risiko account secara keseluruhan. Jika perdagangan akan melawan Anda, pada titik Anda akan berhenti dan mengevaluasi ulang strategi trading Anda? Apakah ketika Anda kehilangan 30% dari uang Anda atau 50% atau 80% atau ketika Anda kehilangan seluruh uang? maka saatnya menilai pasar, metode analisis anda dan melihat apakah ada akan perlu untuk kesempurnaan lebih lanjut atau bahkan perubahan.
Juga, periksa apakah set ukuran lot Anda terlalu besar untuk ukuran seluruh account Anda.
Manajemen risiko dan pengelolaan dana (money management) berjalan beriringan, jika Anda mengelola DANA Anda dengan baik, makan Anda juga sama-sama mengurangi risiko Anda, dan juga jika Anda mengendalikan risiko dengan baik, anda sama-sama melindungi dana Anda.
Tidak ada komentar :
Posting Komentar